投資人應選擇營收及獲利能力穩健的企業，對金融市場系統性的風險較有承受力，也才有本錢保障公司的永續經營。因此如果企業能同時擁有穩定的財務結構與注重自身長期的永續發展，對於投資人來說會是一大利多，所以企業的財報表現也必須是ESG投資中的重要一環。而如果要查詢公司的財務資訊，台股可參考公開資訊觀測站及CMoney等網站，海外股則可參考Bloomberg及Yahoo Finance等網頁。

在衡量投資目標的ESG表現時，投資人也可以善用市面上的評級機構，如Bloomberg、MSCI及富時羅素等，以更客觀的方式了解並比較不同企業間的ESG表現。舉例來說，Bloomberg會透過公開資料的蒐集與分析，來衡量公司對財務重大性ESG議題的管理。除此之外，Bloomberg也針對不同的產業別制定出不同的指標以及對應的權重分數，並將龐雜的資料透過量化分析來得到目標公司的ESG評分。其評分的範圍則介於0至10之間，分數越高表示公司對重大ESG議題的管理越好，也就能越良好地落實永續經營。

投資人在挑選ESG概念股時可以著重在具備永續成長潛力的產業，例如再生能源、電動車或金融業等，這些產業因投注較多資源在永續發展上，投資人要搭上ESG的浪潮也更加容易。例如在歐洲諸多國家宣布未來將禁止銷售燃油車的政策下，電動車產業的發展也變得更加具有競爭力，其零碳排與環保的的特性也使其產業較易擁有高ESG評分，因此也變成許多嚮往ESG的投資人會考量的投資目標之一。而投資人在做決策時可參考工研院、麥肯錫或波士頓諮詢公司等產業報告獲得更詳細的資訊。

公司治理 (Governance) 是ESG三大指標之一，主要在關注公司治理透明度及董事會組成等，考量的是公司的管理層架構與對永續發展的積極度，投資人可以因此知道公司管理層是否有落實永續經營的責任，並保障投資人自身的權益。舉例來說，有部分企業會對外部投資人的意見持開放態度，允許股東與公司高層或董事會會面討論ESG議題，因此在永續經營上也更有發展性，降低ESG投資風險。而相關資訊投資人可以參考台灣證券交易所公司治理中心及證券櫃檯買賣中心等評鑑。

Bloomberg作為全球最大的企業資訊服務提供商，其ESG評分資料數據完整、量化分析客觀、評分方法公開透明，讓您掌握最全面的ESG資訊。

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凱基證券ESG概念股不僅讓您輕鬆參與永續投資，同時也考量股票流動性風險，讓您在創造正向影響力的同時，也能追求投資效益最大化。

可以先了解永續基金的定義、類型和投資策略，選擇符合自身風險偏好和投資目標的基金，常見類型有ESG整合型基金、影響力投資基金及主題型基金（例如：再生能源、水資源等）等。投資人可以參考市面上常見的ESG基金評級機構如晨星、MSCI和富時羅素等，做出較為客觀的決定。舉例來說，晨星的「晨星永續評級 (Morningstar Sustainability Rating)」專門為市面上發行的ESG基金做出評價。其評分範圍介於0~5顆地球，代表的是基金相對於同產業類別的ESG風險，地球數愈多則表示該基金相對承受較低的ESG風險。

透過比較不同永續基金的過往ESG評分、績效、風險指標和費用率，選擇長期表現穩健的基金，並綜合考量可能的報酬率及風險。目前根據投信投顧公會的規定，ESG基金必須設定一個或多個永續投資目標，並具體說明其目標之實現程度及評量指標，而且資訊必須定期揭露，更方便投資人隨時審視並比較不同的ESG基金績效。

投資人應了解ESG基金投資組合的產業分佈、投資配置和ESG評分等，具體方法可以透過定期查閱基金公司提供的月報或財務報告，審視基金的投資組合資訊、配息及ESG表現等，確保符合投資人的永續投資理念，並根據市場變化和自身需求調整投資策略。目前投信投顧公會規定ESG基金必須定期公布永續相關投資的比重及說明基金的排除政策，如排除投資之產業等，因此投資人也可以清楚了解基金的運用狀況，持續追蹤投資組合配置。而透過參考晨星等基金評級機構，投資人也可以檢視目前基金之投資組合的整體ESG風險，進而更客觀地做出永續投資決策。

凱基證券ESG基金精選須為投信投顧公會「ESG基金專區」之標的，為符合主管機關認證的ESG基金，藉由公部門的把關，初步幫您篩選出確實符合ESG基金要求及永續相關聲明之標的。

導入「晨星永續評級 (Morningstar Sustainability Rating)」，並挑選出評分為4~5顆地球之標的，最大化地落實永續投資之理念。

凱基證券會因應全球總經局勢變化，持續做出投資策略的調整，因此凱基證券ESG基金精選也需符合目前對市場的投資觀點，滿足永續投資的價值的同時兼顧您的投資利益。

年輕世代的投資人剛步入社會，正在累積投資經驗以及財富，許多投資人也是資本較低且無法隨時盯盤的小資族，因此年輕族群會較適合從小額投資開始，並採用定期定額的方式，每月投入固定金額投資永續產品，輕鬆開啟ESG投資之路。凱基證券會建議這個階段的投資人可以投入於具備高成長潛力的產業或公司的永續基金為主，並適時加入ESG相關概念股，然而量不宜過多，主要目標還是在追求長期資本增值。而年輕世代的投資人也特別適合ESG的投資，因為符合ESG規範的標的通常皆為較具規模的企業或基金，不論是流動性或是風險皆較為可控，對於資本不高的社會新鮮人來說是相當值得的選擇。

家庭建立期的投資人已經有一些社會歷練，並且大部分已經具備一定的經濟基礎，因此在投資策略上會希望財富增值和保障皆能兼顧，並對於多元投資及資產配置的需求會有所提升。針對這個階段的投資人，凱基證券會建議可以投資於債券型、平衡型或股票型的永續基金，搭配符合ESG價值的台股及海外股，在投資的同時也考量到企業對社會及環境的貢獻。而隨著年齡的增加，債券型基金的比例也應逐漸提升，兼顧家庭財務穩健和永續投資理念；在永續主題上，投資人可以選擇與自身價值觀相符的基金，如教育、醫療等主題，讓投資更有意義。

漸漸步入到退休階段的投資人已經開始考量財富傳承的規劃，因此投資的方向會往財富保值及退休安排為主，以追求穩定收益為考量。針對這個階段的投資人，凱基證券建議可以選擇配息穩定的永續基金，例如公用事業類股基金或房地產投資信託基金等，也可以搭配少部分ESG相關的大型權值股，在流動性上獲得保障。這樣的投資組合可以為投資人的退休生活創造穩定現金流，並同時能為環境及社會盡一份心力，將永續投資理念傳承給下一代，讓其也能參與永續發展的行列。