股票入門必備知識有哪些?股票投資入門推薦怎麼買?本文將詳細講解股票基本概念、股票投資類型、損益計算方式、實際投資流程,及分享新手投資建議,讓你一次搞懂股票怎麼玩!文末再告訴你新手開證券戶推薦選哪家!
目錄
一、股票入門必看基礎!
買股票入門指南與相關商品
許多人想到投資,第一時間就會想從玩股票入門,但一打開財經台,可能會被專業名詞和術語弄得頭昏眼花,但俗話說得好:「心急吃不了熱豆腐。」以下就由淺入深,慢慢帶大家一口一口消化股票入門的基礎概念,做好進入無邊股海的準備!
股票是什麼?
股票是投資人持有公司部分所有權的憑證,這是因為企業為了籌措資金,選擇將自己的所有權分割成數份,並透過股票這種有價證券進行籌資,也就是說,當我們購買股票就會成為這間公司的股東。
股票入門基礎知識
股票代碼
主要是在看盤時用來識別哪一檔股票的簡稱。以台灣股市來說,就以數字為代碼,例如大家耳熟能詳的台積電代碼是2330,而美國則以英文為主,像是蘋果代碼為AAPL、谷歌為GOOG。
股票價格
看盤時我們所看到的是股票單價,也就是每一股的價格。而股票的成交價通常是由市場的買方、賣方共同決定,但不像房屋交易那樣會有房屋仲介媒合,股票通常是由證券交易所的電腦系統進行撮合。
股票交易時間
股票市場並非24小時都開放,通常會有指定開放交易的時間。以台灣為例,股票市場的交易時間為每週一至週五的9:00~13:30,盤後定價交易時間為14:00~14:30,而零股盤後交易時間為13:40~14:30。
既然股市有開放交易時間,也會有休息時間,稱為「休市」,意思是股市不開市也不開盤,台灣休市時間包含週末、節慶假日,並且如果遇到重大災難時,證券市場也會臨時停止交易,如地震、颱風等。
認識3大常見的股票入門相關商品
剛買股票入門新手多半會看到「股票 ETF」、「股票基金」的比較,這其實是在講個股、ETF、基金3大工具的比較,但究竟三者怎麼選最好?
其實這並沒有正確答案,端看您的需求與目標決定,以下就為大家整理3種股票比較,幫助大家更好評估要選哪一種工具進行投資。
股票投資入門工具1
個股
投資個股的意思是購買單一公司的股票,像是購買谷歌股票、輝達股票。這就好比是到餐廳單點,大家可以自由選擇想吃的品項。不過投資個股需要投資人自己做許多調查功課,比較適合願意花時間投入研究的人,如果是忙碌或對投資沒興趣的人可能較有負擔。
股票優點
- 個股的標的選擇豐富
- 交易成本較低,不須額外支付經理費或管理費
- 交易方便,只要開辦證券戶就可以開始交易
股票風險
- 只投資單一個股,難以攤平投資風險
- 股價波動較大,容易受到企業營運消息、市場情緒影響
股票投資入門工具2
指數股票型基金(ETF)
ETF的全名是Exchange Traded Fund,最大的特色是將指數證券化,並且可以在證券所或交易所進行買賣。如果沿用剛剛的餐廳比喻,個股像是餐廳單點,那ETF就類似於餐廳的套餐,由投信公司(餐廳)依照指數成分股,幫大家配好一整個「股票套餐」。ETF適合族群很廣泛,從投資新鮮人、小資族、保守派、專業投資人都相當適合。
ETF優點
- ETF交易方式與個股相同,可於證券所進行交易,交易較基金便利
- 一次購買多種標的,可分散投資風險,績效不易因單一公司表現不佳而受到影響
- 交易成本較低
- ETF產品與種類相當豐富多元,可以涵蓋不同國家和產業,並且還有追蹤不同指數的ETF產品,提供投資人更多投資選擇
ETF缺點
- ETF可能會包含一些體質較差的公司,進而拖累ETF的綜合表現
- 無法避開系統性風險,例如因戰爭、天災而引起的股價波動
- 不適合頻繁交易,以免多次進出的交易成本吃掉獲利
股票投資入門工具3
共同基金
投資人委託專業的基金經理人幫忙選股,主要於基金平台進行買賣,可以節省自己研究的時間,交由專業人士代勞。
基金優點
- 由專業人士代勞,不須要花時間自己研究
- 可同時投資不同標的,擁有分散投資的優勢
基金缺點
- 管理成本較高,可能會影響獲利空間
- 即使由專業經理人代操,也無法保證獲利表現
二、靠股票賺錢怎麼做?
從台灣股市學會股票入門知識
了解完最基礎的股票入門概念,接著我們將難度再更進階一點,本段將介紹股票賺錢的方法,以及初步認識台灣股市的規則與重要影響因素。
股票賺錢方法
投資股票獲利最主要為2種:
- 股票賺價差:股價上漲並賺取股票價差
- 領股息:當公司賺錢時把獲利的一部份分給股東
股票入門迷思:股票配息一定是賺錢?
部分公司每年或每季會將賺取的利潤回饋給股東,這些錢稱為「股利」,股利可能會以現金股利、股票股利的方式配發給您。
- 現金股利:直接給現金,又稱除息
- 股票股利:多換公司股票,又稱除權
許多初學者常誤會股票配息等於賺錢,但其實股票經過「除權息」,股價會直接下跌,也就是說,如果後續股價沒有回升至發配息前的價格,事實上並沒有賺到股利。相反地,後續股價回升(稱為填權息),才真正有賺到錢!
認識台灣股票市場
台灣股票入門知識1:股票買賣單位
台灣股票市場中的證券商提供2種股票買賣的服務:
- 個股:購買股票個股,通常指的是購買1張公司股票,而1張股票是由1,000股所組成。
- 零股:以前股票交易都是以1張起算,自2020年10月起,開放盤中股票零股交易,投資人可以選擇購買1~999股。
不過要留意的是,一般人想要在盤中購買零股只能採用電子下單,此外,未成交的委託也不會保留至盤後零股交易時段。
台灣股票入門知識2:上市、上櫃、興櫃
台灣股市主要可分為上市、上櫃、興櫃3種類型,而簡單區分3種類型的方法是看「最低實收資本額」,其中資本額門檻以公司股票上市最高,股票上櫃次之,興櫃最低,並且如果興櫃公司條件達到上櫃門檻,就具備成為上櫃公司的資格,以此類推。
一般來說,台灣上市及上櫃公司的股票有所謂「10%漲跌幅」的限制,而股票興櫃則沒有,儘管可能從中開發出擁有高成長潛力的公司,但也代表風險較高,股價波動可能性較大,建議如果是股票入門的新手,可以從發展較成熟的上市、上櫃股票開始試水溫。
怎麼看上市、上櫃、興櫃行情?
隨身e策略教你看!
上市、上櫃、興櫃一次看
點擊APP下方「行情」,就可以透過篩選器看到各種股票分類。
產業分類超清晰
上市、上櫃、興櫃3種市場行情都會依照產業分類,方便大家快速瀏覽各支潛力股票。
一次比較不同股票表現
一次瀏覽多檔股票的股價表現,還有一月、一季、半年的股價波動百分比。
個股財報、新聞一手掌握
進入每支股票的「產品走勢」,還可以看到最近的新聞、季度財報與追蹤三大法人動向,不論是基本面還是產業動態都能一手掌握!
台灣股票入門知識3:三大法人
如果有留意台灣股票股市的新聞,可能會常聽到外資動向、投信賣超股等消息,這其實就是所謂的「三大法人」,分別為外資、投信、自營商。
但為什麼大家要這麼關注三大法人的動向呢?
我們可以將三大法人看成是股市中的「大咖」,擁有大量的資金和資源,他們的一舉一動很可能會左右市場走向,因此成為許多投資人關注焦點。
台灣三大法人
外資
海外的投資機構或投資人透過券商,在台灣證券交易所操作投資買賣
投信
證券投資信託公司從許多客戶募集資金,並交由專業經理人操作買賣
自營商
國內證券公司自己的投資部門,用證券公司自己的錢投資獲利,而非代客戶操盤
三、股票入門必修學分:
從股票交易成本計算投資損益
想要了解購買的股票有沒有賺錢,除了計算股票價差,股票費用其實還有隱藏的交易成本,包含股票交易手續費、股票交易稅、股票股利所得稅,學會如何正確計算出交易成本,可說是股票投資入門的基礎功。
4個潛在的股票交易成本
股票手續費
台灣買賣股票手續費有一套公定價格,股票交易手續費計算為購買金額的0.1425%,而股票成交手續費未滿20元會按20元計收,並且當股票買進時會收一次手續費,而股票賣出時也會收一次。
交易稅
除了手續費外,台灣政府還會收取0.3%的交易稅,這筆費用只有在投資人賣出股票時才會收取,因此可以得知,越頻繁進出股市,累積交易成本就會越高。
股利所得稅
如果投資人手上的股票或ETF參與除權息,並收到配息或股票股利,隔年就會被課徵股票股利稅、現金股利稅。以台股來說,台灣現行法規有兩種計算方式:
- 股利所得合併計稅
- 單一稅率分開計稅(也稱分離課稅)
股利所得稅會以計算金額較低者為主,一般來說,只要個人綜合所得稅率沒有超過30%,通常會以「股利所得合併計稅」的方式計算。這項所得稅主要是針對股息課稅,如果是透過賺取股價價差,則不會被課稅喔!
二代健保補充保費
這部分不一定需要繳交,只有當單筆股利超過20,000元時,才須繳納2.11%二代健保補充保費,並於發放股利時就會預先扣繳。
怎麼知道這支股票賺錢還是虧錢?
以下將透過兩個計算股票公式,幫助您更精準掌握您的股票獲利情況:
- 股票成本計算公式:買進成本(買進股票單價x股數)+進出手續費(股票單價x股數x0.001425x2)+交易稅(股票單價x股數x0.003)
- 股票獲利計算公式:(賣出股價-買進股價)x股數-總成本
白話文小學堂
假設今天A以每股20元的價格買了5張B股票,後來A成功以每股30元的價格賣出,那A這次進出的獲利怎麼計算呢?
- 買進金額:20元x5張x1,000股=100,000元
- 手續費:100,000元x0.001425x2=285元
- 交易稅:100,000元x0.003=300元
- 賣出金額:30元x5張x1,000股=150,000元
B股票價差的獲利就會是50,000元,還須再扣掉285元的手續費和300元的交易稅,也就是說最終會拿到的金額為49,415元。
四、股票怎麼買?證券戶怎麼開?
圖解股票投資入門流程
認識股票交易帳戶
新手想開始股票交易前,一定要具備以下兩種帳戶才能買賣股票:
- 證券戶:用來買賣和放置股票的帳戶,通常會有各種交易紀錄,並且證券開戶要到證券商辦理。
- 銀行交割帳戶:設定一個銀行帳戶,專門放置買賣股票的錢,股票交割帳戶主要是用來扣錢與匯入錢的帳戶,一般來說各券商都會有指定配合的銀行。
股票帳戶新選擇:分戶帳
看到這裡,相信有些人一定會想用自己現有的帳戶當作交割戶,這時分帳戶可能就會成為您的新選擇!
分戶帳的正式名稱為「資金管理帳戶」,相比於傳統交割戶有指定銀行,投資人要多開一個銀行帳戶,現在只要透過分戶帳綁定自己現有的銀行帳戶,就可以辦理入金,不用另外到銀行開證券款項劃撥帳戶,大大節省管理帳戶的麻煩。
凱基股票開戶流程
- 實體股票
- 線上股票
- 分帳戶
實體股票開戶流程
- 至證券商辦理股票證券戶,須準備雙證件、印鑑。
- 依照營業專員指示,填寫開戶資料。
- 完成證券戶開戶後,如果沒有配合銀行的帳戶,營業專員會再請您至指定銀行開立銀行交割帳戶。
線上股票開戶流程
- 至「快e開」填寫資料,需準備雙證件、手持證件半身照、本人銀行帳戶與財力證明(或名片與工作證)
- 上傳證件與存摺影本。
- 依照指示完成資料填寫與契約簽屬。
- 線上申辦完成後最快隔天就能下單。
台灣買股票流程
台灣股市採取「T+2」的制度,也就是投資人下單後的「第2個營業日」,券商才會正式扣款,或是成功賣出股票後的2天,金額才會匯入交割戶。
買股票常見QA
一旦券商系統扣款時發現餘額不足,就會變成「違約交割」,除了會影響您的信用評分,未來如果要申請貸款會變得困難,嚴重的話甚至會有法律責任,因此請務必要記得股票成交後,一定要在2天內將錢存入交割戶。
建議大家可以自行設定日曆提醒,或是選擇有提醒服務的券商,像是凱基證券就會透過EDM或簡訊提醒,未來也會推出LINE訊息發送,幫助您輕鬆完成股票購買流程!
現在APP和網路下單方便,但下單時一定要重複確認購買的「單位」,以免原本想買50「股」,結果不小心設定成了50「張」,到時如果付不出錢那可能會面臨違約交割的麻煩。
股票市場入門下單除了設定數量和欲購買的價位,還可以調整下單模式控制成交情況,下單模式總共有3種,分別是ROD、IOC、FOK:
- 當日有效(ROD):最常見的掛單模式,也就是當天掛單後,系統會持續搓合到收盤為止。
- 立即成交否則取消(IOC):允許成交符合條件的部分,其餘的沒有成交的部分就立即取消。
- 全部成交否則取消(FOK):一定要全部成交,否則全部取消。
五、股票怎麼看?
股票投資入門走勢圖、報表入門課
相信許多股票新手一定很好奇股票怎麼看盤,股票報價又是什麼?以下就帶大家認識看盤的基礎元素,讓大家不再當股票小白!
股票類型有哪些?
全世界有著數以萬計的企業,投資人不可能照單全買,因此學會初步的分類,有助於往後擬定合適的投資策略。
股票入門分類1:股票市值
- 中型、大型股的特色:企業市值20億以上,股東人數較多,股權較分散且流動性高,並且股價波動整體來說較為穩定。
- 微型、小型股的特色:企業市值20億以下,股東人數較少,股權較集中且流動性低,整體的股價可能會因為個別大股東的進出而出現浮動。
股票入門分類2:股票產業類別
各自產業都有不一樣的營運特性,像是特定企業容易受原物料價格影響,即使同產業但業務不同的公司,仍可能受到同樣的因素影響。因此,選股時除了關注公司獲利外,這間公司所處的產業環境、近況、淡旺季都是很重要的參考。
推薦大家可以參考《產業價值鏈資訊平台》,這是由「台灣證券交易所」及「櫃檯買賣中心」所建立的免費資料庫,平台統計全台發布合法股票的企業,並將產業分為30個大分類,旗下還有子分類,方便大家快速了解產業結構,適合股票市場入門研究。
股票入門分類3:股票特性
評估各公司股票走勢除了評估企業的規模、產業,另外一種是依照企業的特性、投資人看法的綜合評估,像是我們常看到的「成長股」與「價值股」,其實說的就是股票特性:
-
成長型股票:
處於成長階段的公司,通常會將獲利再投進公司,增加公司的成長潛力,成長股公司的營收獲利通常會有一定程度的成長,整體配息較低,因此多數投資人比較重視公司的股價上升、市值成長。 -
價值型股票: 被市場低估的公司,整體價值股波動小,並且營收表現平淡,但由於營運狀況不錯,可能會受到部分投資人的看好,願意趁低價時就買下,通常投資人會更看重公司的基本面表現。
-
配息型股票: 配息股公司成長較為緩慢,股價長期不容易有太大的變動,因而投資人會著重在豐厚且穩定的股利發放,適合偏好低風險、領股息的投資人。
股票走勢圖怎麼看?
分析當日股票走勢必看...
隨身e策略帶您看當日股票走勢
開盤價vs昨日收盤價
開盤後第1筆股票成交價金額,對比昨日的收盤價可以從中得知部分市場的情緒,不過還是要記得後續的股票價格仍會有變動。
成交量
如果當日股票成交量驟升,可能要留意是否法人進場,而當日成交量太低,也要關注是否有利空消息,或留意股票掛單賣不出去的情況。
內外盤比例
從內外盤可以了解目前還未成交的股票報價,內盤可以看到5檔「委買價格 」,而外盤則顯示5檔「委賣價格」,投資人可以從內外盤比例,初步評估買賣雙方的情勢,當內盤強勢則代表購買意願強,股價可能會上漲,而外盤強勢則代表賣出意願高,股價可能會下跌。
長期股市大盤走勢要看...
隨身e策略帶您看大盤走勢
K線是什麼?
K線
顯示當日股票的開盤價、收盤價、最高及最低價格,紅色為股價上漲,綠色為股價下跌,而股票K線的尾巴越長,則代表當日股價起伏越大。K線目的是濃縮複雜的數字,讓投資人快速了解一段時期的股價變化。
移動平均線
又稱為股票MA線或均線,用來呈現過去一段期間市場的平均成交價,根據時間長短,常見可分為5日線、10日線、20日線(月線)、60日線(季線)。許多投資人會觀察短均線、長均線的變化,了解目前股價與過去的相對關係,藉此推測未來的趨勢。
企業報表怎麼看?
除了看股票走勢分析,大家也可以參考企業的基本面表現,我們可以從以下6項指標了解一間公司的獲利能力,以及目前股價是否被高估:
指標 | 計算公式 | 評估目的 |
EPS (每股稅後盈餘) | 稅後淨利÷在外流通股數 | 每股盈餘公式結果可看出每張股票能賺到多少錢 |
ROA (資產報酬率) | 稅後淨利÷總資產 | 檢視公司運用資產可以獲得多少利潤的能力 |
ROE (股東權益報酬率) | 稅後淨利÷股東權益 | 檢視公司運用股東資金賺錢的效率 |
PER (本益比) | 股價÷EPS | 了解投資人付多少錢才能賺回1元,同時意味著投資回本的速度 |
PBR (本淨比) | 股價÷每股淨值 | 判斷股價是否偏離公司淨值,可用來了解一間公司的資產價值 |
殖利率 | 現金股利÷股價 | 用來了解長期投資特定股票,判斷每年能獲得多少股利 |
六、新手股票推薦怎麼買?
3個股票投資入門策略
投資市場裡,未來的變數不可預期,投資策略並沒有絕對的正確答案,每一位投資者都會有自己的答案。以下將介紹3種投資個性、3種股票分析策略,幫助大家找出適合自己的股票投資入門策略。
您是哪種投資個性?
積極型
積極追求高報酬,風險承受度高,想要賺比大盤平均更多的報酬,較適合主動投資策略。
穩健型
追求與大盤差不多的報酬率,可接受一定程度的風險,可能比較適合被動投資策略。
保守型
不太能接受風險與賠錢,並且不追求太多報酬,只要有小賺一筆補貼經濟情況就好,可能比較適合固定收益資產。
新手如何選股才能降低風險?
投資難免都會有風險,即使是選擇低風險的股票,也不能保證未來不會有波動,因此,新手要做的是調整自己的「抗風險體質」,以下分享3個股票投資入門建議,幫助大家建立出一套更穩健的財務體質。
股票投資入門策略1:股票分散風險
雞蛋不要放在同一個籃子」相信這句話大家已經耳熟能詳了,講白話一點,就是投資股票時,盡量避免將資金重壓在單一股票中。
以新手來說,購買ETF其實就隱含股票風險控管的概念,而個股投資的話,也可以透過調整股票配置比例,像是將資金合理分配在產業不同的股票,或是遇到非常看好的投資標的也分數檔買入,盡可能降低投資風險。
股票投資入門策略2:買入並持有
許多人夢想靠股票一夕致富,但其實卻沒有考量「高報酬」背後的「高風險」,即使這個月大賺,接下來一年卻連續大賠,這樣計算下來,整體的報酬率不見得比較好。
投資股市的長期年化報酬會大約落在6%~10%,但這並不表示每一年都是6%~10%,而是一個平均值,有的時段可能報酬率達12%,之後又掉到-15%,為了降低這種股價波動的不確定性,我們可以透過股票長期持有的方式,獲得相對穩定的報酬率。
股票投資入門策略3:留心資產配置
資產配置就是把錢投資在更多的資產類別上(例如:不動產、債券、黃金等都是不同的資產類別),藉此達到分散風險的目的。
有時候遇到全面的熊市,大多數的股票都會受到打擊,如果這時我們有將資金分布到債券、買房,就有機會避免大部分的資產因股票而大縮水。
不過要留意,資產配置的用意並非幫助您獲得高獲利,而更像是買保險的動作,幫助資產變化更為平穩。
七、股票名詞懶人包
牛市 | 股市趨勢呈顯整體上漲 |
熊市 | 股市趨勢呈顯整體下跌 |
利多 | 影響股價上漲的的好消息 |
利空 | 影響股價下跌的的壞消息 |
放空 | 投資人看跌某檔股票,並以先賣後買的方式,利用股價下跌獲利,又稱做空、賣空 |
軋空 | 放空某檔股票,但股價並未如期下跌,反而呈現上漲趨勢,導致放空投資人因恐懼,而以更高的價格買回股票,造成股價繼續上漲 |
增資 | 上市或上櫃公司透過發行新的股票,幫公司籌措更多資金 |
減資 | 公司透過退還股東資金、減少流通股數,降低企業的資本額 |
委託 | 投資人透過券商進行股票買賣 |
撮合 | 股市中買方和買方的股票價格競價 |
股本 | 又稱股份,指公司透過流通在外的股票所籌到的資金總額 |
市值 | 市場價值總額的簡稱 |
權值股 | 市值在大盤指數占比重的公司 |
融資 | 以買進的股票作為抵押品,向券商借錢買股票,通常須自備40%的資金 |
融券 | 向券商借券,先以高價賣出,未來等股價下跌,再以低價買回還給券商 |
斷頭 | 投資人無法償還向券商借的錢,因而券商有權將股票強制賣出 |
交割 | 一手交錢一手交股票的意思,通常是成交2天後要付款 |
大戶 | 擁有龐大資金的投資人 |
拉高出貨 | 大戶賣出手中持股前,故意先將股價拉高,之後將股票倒給被高股價吸引的投資人 |
殺低吃貨 | 大戶故意拋售手中持股,使股價下跌,誘使其他投資人一同拋售,之後再以低價重新買回股票 |
隔日沖 | 大戶前一日強勢買進大量股票,使股價拉高到漲停板,吸引其他投資散戶,隔天一開高就將股票大量賣出 |
警示股 | 特定股票的漲跌幅、交易量、周轉率異常,進而引起證交所的注意,證交所可能會限制該股票的買賣 |
全額交割股 | 證交所判定某檔股票擁有高風險特質,無法經過正常T+2交割流程,而是要先將錢匯入全額交割帳戶才能順利購買 |
割韭菜 | 因大戶操作而賠錢 |
護國神山 | 指台積電是穩固台股表現的龍頭企業 |
反指標 | 買哪支股票就跌,賣哪支就漲 |
本多終勝 | 資金足夠雄厚的投資人即使遇到下跌,也有能力承擔虧損,甚至不斷加碼進場,只要等到股價回來就會獲得最終勝利 |
睡公園 | 投資人大賠,戲稱自己快付不出房租,只能睡公園 |
抬轎 | 進場時機晚的投資人幫前面的人推升股價 |
壁紙 | 買入的股票一文不值,不如拿去貼牆壁 |
套牢/住套房 | 買入時的股價過高,遲遲等不到股價回到低點的時候 |
畢業 | 將投資的錢全數賠光,因而離開股市投資 |
多軍 | 看好某支股票而買進股票的投資人 |
空軍 | 看衰某支股票而放空股票的投資人 |
雞蛋水餃股 | 指在股票市場中,股價相對便宜的股票 |
牛皮股 | 不隨大盤變化的萬年不動股票 |
接刀 | 進場的時機還不到股價最低,買入後股價還是一直跌 |
跳水 | 意指股價迅速且大幅下跌 |
存骨 | 存股表現不佳,反而越存錢越少 |
八、股市新手開戶推薦—凱基證券線上快e開
凱基證券戶特色
營業據點數量多
全台72間分公司,擁有優質專人服務,讓您臨時有事可以安全尋求協助。
可配合APP直覺使用
凱基證券戶可綁定好評APP「隨身e策略」,不但介面設計簡潔,方便新手看盤不苦惱,下單操作直覺又快速!
投資門檻超友善
1,000元就能定期定額投資,並且APP還有自選組合功能,幫助新手小白無痛上手買股人生。
凱基證券戶線上開立優點
不用重開交割戶
開戶時順手加辦凱基證券e財庫,可立即綁定自己現有的銀行帳戶,輕鬆完成扣款設定,不用多開一個帳戶。
6分鐘開戶,最快隔天下單
凱基證券開戶申辦簡單快速,最快隔天下單。開戶到一半未完成的朋友30天內回來,還可從上次中斷處繼續填寫喔!