存股超Chill
凱基證券陪你一起定期定額，讓夢想長大

「AI助理」為凱基證券領先業界於「隨身e策略」APP推出結合AI技術與凱基投顧專業分析師的人腦智慧，並涵蓋上市櫃近兩千檔個股，提供短線AI預測及長線研究報告的參考，讓投資人在下單交易前能一鍵掌握每檔個股的動向，包含個股未來12個月的專業看法；AI演算法則是以動能、價量及趨勢等技術指標進行分析。凡凱基證券客戶並具備凱基投顧會員身分者，即可透過「隨身e策略」使用此一服務。

只要為本國自然人並完成凱基證券台股戶開戶皆可進行投資，如果還未開戶，可點選此 連結 快速完成線上開戶。

未成年子女也可以線上辦理定期定額相關業務，只是未成年證券戶開戶須依下方規定進行臨櫃紙本辦理：

台股個股與組合皆可設定1至31日扣款喔！如扣款日遇到假日，則會延後到最近的下一營業日扣款；若您約定日期為29日、30日、31日，當月無該日期，則不進行扣款。

可以的，您可以調整投資組合內的比例、金額與日期。

• 買入手續費：2022/05/01之後的新申購契約，在2025/12/31前扣款/續扣皆享每筆 手續費均一價 優惠，詳情請見下方活動辦法，或洽專屬營業員/客服 (客服專線： (02)2389-0088‧0800-085-005)
• 賣出手續費：依原定之手續費優惠計收

假設您選擇每月定期定額5,000元，但從庫存查詢中會發現每月實際扣款的金額低於5,000，原因是手續費已內含在扣款金額內，系統會盡量為您買到最多的股數單位，另外加上手續費金額後，總金額必須等於或小於您指定之扣款金額(委託金額)。

台股定期定額必須在約定扣款日前一工作日15:00前送出申請，並於扣款日前一天晚上12:00前將金額存入您的交割戶或凱基e財庫，在您指定的約定扣款日當天，於盤中及盤後分批買進股票，依據實際成交價格及股數，將股票分配到您的帳戶中，申請時不需要設定價格。

該次扣款失敗而不執行，不會延後扣款，亦不屬於違約交割。交易的扣款原則是以當日應交割款項為優先，若因此造成您的定期定額扣款金額不足時，當次所指定之「全部」定期定額買進委託均視為取消。

於快e開線上開戶完成後，開啟隨身e策略APP即可設定。

只要您是本國自然人，開立本公司證券電子戶且交易狀況正常，皆可做台股定期定額交易，而凱基證券台股交割戶的合作銀行包含：凱基銀行、台新銀行、中國信託與本公司分戶帳（e財庫）。如果選擇凱基e財庫，就能選擇手上現有的帳戶進行交割。

年滿18歲(含)之本國自然人(無雙重國籍)，且已經開立凱基證券複委託帳戶即可投資 年滿18歲（含）之本國自然人（無雙重國籍），且已經開立凱基證券複委託帳戶即可投資。如果還未開戶，可點選此 連結 快速完成線上開戶喔！

定期定額投資最低100美元(或台幣3000元)，定期定股交易最低1股，即可邁入投資美股的第一步。

您可以設定每月6、16、26日擇1 - 3日約定固定款項投資，指定買進日當天10:00前需將金額存入交割帳戶。

美股定期定股是設定每月6、16、26日擇1 -3日買進固定股數的美股/ETF；並會在約定交易日以限價單（前一日收盤價*110%）掛單買入（不保證成交），依照當日買入成本均價及股數於買入次一營業日匯入庫存。

不會喔～因為採圈存扣款，若交割戶餘額不足，則視為取消該筆買入委託，因此不予執行，不影響您的信用，惟連續3次扣款失敗，將自動終止該筆委託申請，若想繼續投資，須請您重新申請。

必須在約定交易日前一天23:59前送出申請，並於約定交易日當天10:00前將金額存入您的交割戶或凱基e財庫，您買入美股的價格會以您約定日期之當天，採市價單掛單買入，若帳戶餘額正常，將於T+2日匯入庫存。

同樣可透過凱基證券全球交易中心或隨身e策略APP進行庫存賣出，只是美股的「定期定額」、「定期定股」跟其他「一般複委託」皆為獨立庫存，您只要至美股定期定額(股)交易頁面，點選【庫存查詢】，會顯示該帳號之定期定額買入的所有美股，選擇要賣出的個股後即可繼續進行贖回。

美股交易皆依照美國交易時間進行，如遇到休市，交易將順延至次一個美股市場交易日進行。

當您的帳戶餘額不足、約定尚未生效、或您自行中止契約、進行投資標的異動、銷戶…等狀況皆會暫停交易，導致當天交易失敗。

於快e開線上開戶完成後，開啟隨身e策略APP即可設定。

美股需透過複委託帳戶投資，台幣的交割戶的合作銀行包含：凱基e財庫、凱基銀行、中國信託 ，如果選擇凱基e財庫，就能選擇手上現有的帳戶進行交割；外幣的交割戶為：凱基銀行、中國信託、台新銀行。

優惠活動的適用期間為首次扣款日起一年內，如您於2026/01/10新申購定期定額10檔精選基金，定期定額申購指示書申購勾選每月6號扣款，首次扣款日即為2026/02/06，其一年內(2026/02/06~2027/02/06)共計13次續扣手續費皆享均一價優惠。

• 說明1：遇跨季新申購由精選基金變為非精選基金問題
  範例：客戶於2026/03/23新申購定期定額選擇精選基金，定期定額申購指示書申購勾選6號扣款，則首次扣款日為2026/04/06，若首次扣款日此檔基金已為非屬精選基金，將不計入此活動。
• 說明2：2025/12/31前之舊客戶申請異動問題
  範例：2025/12/31前之舊客戶，若於2026/01/01後定期定額指示書勾選異動/變更扣款日，皆屬於修改契約而非新申購，故無法享有此優惠。
• 說明3：2025/12/31後之新申購客戶申請異動問題(包含變更扣款日、停扣後續扣)
  
  • 範例1 變更扣款日：客戶A於2026/01/10新申購定期定額精選基金，定期定額指示書勾選16號扣款，其定期定額首次扣款日為2026/01/16，若於2026/01/27變更扣款日為每月6號，其一年內之續扣手續費優惠仍為首次扣款日2026/01/16至2027/01/16為止(以首次扣款日2026/01/16為基準計算)。
  • 範例2 停扣後續扣：客戶B於2026/01/10新申購定期定額精選基金，定期定額指示書勾選16號扣款，其定期定額首次扣款日為2026/01/16，若於2026/01/29申請暫停扣款，客戶於2026/02/09申請恢復扣款，其一年內之續扣手續費優惠仍為首次扣款日2026/01/16至2027/01/16為止(以首次扣款日2026/01/16為基準計算)。
• 說明4：一張指示書定期定額新申購精選基金，並同時勾選6、16、26三個扣款日問題
  範例：若客戶填寫一張特定金錢信託定期定額基金申購/異動指示書，選擇定期定額精選基金，同時勾選6、16、26三個扣款日則屬於三筆契約編號，定期定額首次扣款日分別計算，扣款日為6號之契約編號，首次扣款日為2026/01/06其一年內之續扣手續費優惠期間至2027/01/06為止；以此類推，扣款日為26號之契約編號C1，首次扣款日為2026/01/26其一年內之續扣手續費優惠期間至2027/01/26為止

只要為本國自然人並完成凱基證券三合一開戶，或既有戶加開財富管理信託帳戶，即可進行基金投資，如果還未開戶，可點選此 連結 快速完成線上開戶。

未成年子女也可以線上辦理定期定額相關業務，只是未成年證券戶開戶須依下方規定進行臨櫃紙本辦理：

• 買進手續費：2025/01/01~2025/12/31之間申購每季精選基金，未來一年定期定額扣款每筆手續費皆享手續費優惠，以首次扣款日開始計算未來一年手續費。例如：您2025/01/11申請基金定期定額每月16日固定扣款，2025/01/16至2026/01/16之間手續費皆享手續費優惠。詳情請見下方活動辦法，或洽專屬營業員/客服 (客服專線： (02)2389-0088‧0800-085-005)
• 賣出手續費：賣出時不收手續費。

您可以設定每月6、16、26日擇一至三日約定固定金額投資，扣款日前一個營業日16:00前需將申購價款（包含手續費）存入指定之扣款帳戶。

基金定期定額必須在約定扣款日(T日)前三個營業日16:00以前送出申請，並於扣款日前一個營業日16:00將金額存入您的指定扣款帳戶或凱基e財庫，基金的申購價格依照基金公司規定，無法自行設定價格，通常於T+1或T+2日可看到基金庫存。

1. 當扣款帳戶餘額不足支付申購價款時，則此筆交易申購將視同失敗。
2. 若連續3次扣款失敗，本公司將會自動暫停扣款投資，若您仍要繼續定期定額，申請恢復扣款投資即可。

於快e開線上開戶並勾選同時加開財富管理，或既有戶加辦財富管理信託帳戶後，透過財富管理系統(網頁版)或理財快e富APP下單。

凱基證券交割戶的合作銀行包含：凱基銀行、台新銀行、中國信託 ，如果選擇凱基e財庫，就能選擇手上現有的帳戶進行交割。