加速享受時間複利效果
機智投資心法1

加速享受時間複利效果

想要存到1千萬的退休金嗎?如果你選擇年報酬率約6%的投資標的,40歲開始定期定額投資,每月要存22,000元,若提早從20歲開始投資,每月只要存5,000元即可達標;時間擁有神奇魔力,提早開始進場,複利效果能讓你事半功倍唷!

勇敢進場,掌握定期定額微笑曲線
機智投資心法2

勇敢進場,掌握定期定額微笑曲線

市場震盪的時候適合定期定額投資嗎?選擇長期趨勢向上的市場,當市場震盪時,一樣的投資金額可以買到更多的股數,就像高麗菜量產的時候,一顆價格降到10元,但颱風天來時,價格可能就飆到100元,定期定額的投資概念相同,沒有在便宜的時候勇於進場,就沒有辦法在市場上揚時享受微笑的果實!

沒有最好,速配才好!
機智投資心法3

沒有最好,速配才好!

想知道哪一支標的最好嗎?
答案是最適合你的標的才好。就像喜歡刺激的人適合玩海盜船,但心臟小顆的朋友就無法負荷;飆股固然有機會獲取高的報酬,但若投資飆股就無法睡個好覺也不行,選擇最適合自己風險承受度的標的,才能輕鬆投資聰明生活唷!

四大特色

全球股市長期趨勢向上,市場若有震盪,就是一個很棒的進場時點;定期定額是最多剛進入市場投資小白的起手式,
凱基證券提供業界最多的投資標的,現在每月只要千元台幣,就能小額分享全球績優股長線漲幅機會!
5~12月期間台/美股與基金手續費均享有手續費均一價,所有手續費將捐予公益團體,現在就開始行動吧!

  • 手續費驚喜價
    凱基客戶獨享

    手續費驚喜價
    全數捐做公益善款

    活動期間「所有」新申購台/美股與基金定期定額,均享手續費均一價,優惠詳情請詳見官網公告。凱基證券將捐出全數手續費做為公益善款,讓您輕鬆投資簡單做公益。

  • 台幣千元
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    美金百元 即可入手

    千元就能開始投資!
    $1,000元=1檔台股
    $3,000元=近百檔的投資組合
    $100美元或$3,000台幣入手1檔美股或1檔基金

  • 投資組合與比例
    投資組合與比例

    輕鬆配 一鍵下單就是快

    您可以選2~99檔台股自設組合或自創月月領息的「台股配息組合」,自由調整成份股比例並且$3,000元一鍵下單更是快!

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    在凱基e策略app一次可買到460檔以上台/美股/海內外ETF與3,500檔基金,讓您投資配菜超靈活!

標的輕鬆配

  • 5G商機
  • 電動車題材
  • 疫後報復式消費
  • 抗通膨金融股
  • 綠色經濟ESG
  • 內建配置ETF
  • 熱門龍頭指數
  • 核心衛星投資術

圖解操作步驟

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  • 美股
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Q & A

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申購台股定期定額有資格限制嗎?可以幫未成年孩子開戶與辦理定期定額存股嗎?

只要為本國自然人並完成凱基證券台股戶開戶皆可進行投資,未成年子女亦可線上辦理定期定額相關業務,僅未成年開戶須依下方規定進行臨櫃紙本辦理:

子女年齡 法定代理人
(如父母雙方)
子女本人
未滿7歲 須臨櫃 不須臨櫃
7~19歲 須臨櫃 須臨櫃

台股定期定額可以設定哪幾天扣款?

您可以設定每月3、13、23日擇一至三日進行約定扣款;若是透過自設組合方式下單,僅能從上述日期擇一約定扣款。

申購後,我可以隨時去調整投資組合內的比例或日期嗎?

目前還無法喔,必須停止扣款,再重新選擇投資組合與比例和日期。

台股定期定額投資有哪些費用?

  • 買進手續費:2022/5/1~12/31活動期間內,定期定額新申購台股、美股與基金,無論您新申購多少筆數與金額,均享有手續費均一價,詳情請見官方網站
  • 賣出手續費:依原定之手續費優惠計收

為什麼實際交易金額跟我指定的投資金額不同呢?

假設您選擇每月定期定額5,000元,但從庫存查詢中會發現每月實際扣款的金額低於5,000,原因是手續費已內含在扣款金額內,系統會盡量為您買到最多的股數單位,另外加上手續費金額後,總金額必須等於或小於您指定之扣款金額(委託金額)。

定期定額最遲要在哪天送出申請?會用哪天的價格買入?我可以自行設定買入價格嗎?股票甚麼時候匯入庫存?

台股定期定額必須在約定扣款日前一工作日15:00前送出申請,並於扣款日前一天晚上12:00前將金額存入您的交割戶或凱基e財庫,在您指定的約定扣款日當天,於盤中及盤後分批買進股票,依據實際成交價格及股數,將股票分配到您的帳戶中,申請時不需要設定價格。

若我的e財庫或交割戶頭餘額不足,會發生什麼事?

  1. 該次扣款失敗而不執行,不會延後扣款,亦不屬於違約交割。交易的扣款原則是以當日應交割款項為優先,若因此造成您的定期定額扣款金額不足時,當次所指定之「全部」定期定額買進委託均視為取消。
  2. 定期定額若連續3次餘額不足時,將會自動終止您的申請,若您仍要繼續定期定額,重新申請即可。

如何申請定期定額?

快e開線上開戶完成後,開啟凱基e策略app即可設定。

申購美股需要具備什麼資格呢?

年滿20歲(含)之本國自然人(無雙重國籍),且已經開立凱基證券複委託帳戶即可投資

請問多少錢才能定期定額或定期定股投資美股?

定期定額投資最低100美元(或台幣3000元),定期定股交易最低1股,即可邁入投資美股的第一步。

定期定額可以設定哪幾天扣款?我必須在何時存款到交割帳戶?

您可以設定每月6、16、26日擇一至三日約定固定款項投資,指定買進日當天10:00前需將金額存入交割帳戶。

定期定股是什麼?用什麼價格買入?

美股定期定股是設定每月6、16、26日擇一至三日買進固定股數的美股/ETF;並會在約定交易日以限價單(前一日收盤價*110%)掛單買入(不保證成交),依照當日買入成本均價及股數於買入次一營業日匯入庫存。

美股定期定額買賣有何費用?

  • 買進手續費:2022/5/1~12/31活動期間內,定期定額新申購台股、美股與基金,無論您新申購多少筆數與金額,均享有手續費均一價,詳情請見官方網站

帳戶餘額不足,會不會變成違約交易?

不會喔~因為採圈存扣款,若交割戶餘額不足,則視為取消該筆買入委託,因此不予執行,不影響您的信用,惟連續3次扣款失敗,將自動終止該筆委託申請,若想繼續投資,須請您重新申請。

定期定額最遲要在哪天送出申請?會用哪天的價格買入?我可以自行設定買入價格嗎?股票甚麼時候匯入庫存?

必須在約定交易日前一天23:59前送出申請,並於約定交易日當天10:00前將金額存入您的交割戶或凱基e財庫,您買入美股的價格會以您約定日期之當天,採市價單掛單買入,若帳戶餘額正常,將於T+2日匯入庫存。

要怎麼贖回呢?

同樣可透過凱基券全球交易中心或隨身e策略APP進行庫存賣出,只是美股的「定期定額」、「定期定股」跟其他「一般複委託」皆為獨立庫存,您只要至美股定期定額(股)交易頁面,點選【庫存查詢】,會顯示該帳號之定期定額買入的所有美股,選擇要賣出的個股後即可繼續進行贖回。

如果申購日遇到美國休市,還會完成申購嗎?

美股交易皆依照美國交易時間進行,如遇到休市,交易將順延至次一個美股市場交易日進行。

請問什麼狀況會交易失敗?

當您的帳戶餘額不足、約定尚未生效、或您自行中止契約、進行投資標的異動、銷戶…等狀況皆會暫停交易,導致當天交易失敗。

如何申請定期定額?

快e開線上開戶完成後,開啟凱基e策略app即可設定。

申購基金定期定額有資格限制嗎?可以幫未成年孩子開戶與辦理定期定額基金嗎?

只要為本國自然人並完成凱基證券三合一開戶,或既有戶加開財富管理信託帳戶,即可進行基金投資;未成年子女亦可線上辦理定期定額相關業務,僅未成年開戶須依照下規定臨櫃紙本辦理:

子女年齡 法定代理人
(如父母雙方)
子女本人
未滿7歲 須臨櫃 不須臨櫃(簽章可由法定代理人代為簽名)
7~19歲 須臨櫃 須臨櫃(簽章須由委託人親簽)

基金定期定額買賣有何費用?

  • 買進手續費:2022/5/1~12/31活動期間內,定期定額新申購台股、美股與基金,無論您新申購多少筆數與金額,均享有手續費均一價,詳情請見官方網站
  • 賣出手續費:賣出時不收手續費。

可以設定哪幾天扣款?我必須在何時存款到交割帳戶?

您可以設定每月6、16、26日擇一至三日約定固定金額投資,扣款日前一個營業日16:00前需將申購價款(包含手續費)存入指定之扣款帳戶。

定期定額最遲要在哪天送出申請?會用哪天的價格買入?我可以自行設定買入價格嗎?基金甚麼時候匯入庫存?

基金定期定額必須在約定扣款日(T日)前三個營業日16:00以前送出申請,並於扣款日前一個營業日16:00將金額存入您的指定扣款帳戶或凱基e財庫,基金的申購價格依照基金公司規定,無法自行設定價格,通常於T+1或T+2日可看到基金庫存。

若我的e財庫或交割戶頭餘額不足,會發生什麼事?

  1. 當扣款帳戶餘額不足支付申購價款時,則此筆交易申購將視同失敗。
  2. 若連續3次扣款失敗,本公司將會自動暫停扣款投資,若您仍要繼續定期定額,申請恢復扣款投資即可。

如何申請定期定額?

快e開線上開戶並勾選同時加開財富管理,或既有戶加辦財富管理信託帳戶後,透過財富管理系統(網頁版)或理財快e富APP下單。

  • 活動期間:2022/5/1~12/31
  • 活動內容:定期定額新申購台股、美股與基金,無論您新申購多少筆契約或金額,均享有手續費均一價,詳情請洽專屬營業員、客服或官方網站
  • 本活動適用範圍為新下單的新契約,且在活動期間內扣款成功者可計入手續費均一價計算範疇,若為5月以前下單的舊契約扣款手續費不計入活動範疇。而複委託定期定額美股為新功能上線,只要在活動期間內下單的新契約且扣款成功均可計入。
  • 定期定額契約日期調整
    1. 台股:定期定額契約僅能透過「新增契約」方式增加扣款日,屬於新增契約範疇而可享有優惠,但原訂之扣款日不享有新優惠。例如:您已經定期定額A股票每月3日與13日扣款各$1,000元,若您直接新增A股票23日扣款,則5/23、6/23、7/23這三次扣款將享有優惠,但原來的3日與13日扣款則依照原始下單方案為主。
    2. 基金:原定期定額契約「變更」扣款日,屬於修改契約而非新增契約,故無法享有優惠。若「新增」一筆定期定額契約,則該新契約即享有手續費均一價。
  • 活動期間2022/04/1至2022/09/30止。
  • 透過本公司「快e 開」完成線上三合一開戶+e財庫綁定,即符合贈獎資格。前10,000名可獲得百元兌換金獎勵,2022/04/01~2022/06/30獎勵金將會在活動結束後(2022/6/30)次月5日進行結算,並於活動結束後(2022/6/30)次月11日入帳至您的e財庫,2022/07/01~2022/09/30獎勵金將會在活動結束後(2022/9/30)次月5日進行結算,並於活動結束後(2022/9/30)次月11日入帳至您的e財庫。
  • 完成順序以台股、複委託、e 財庫經本公司審核完成之「開戶完成日」為準排序,非申請資料送出日。
  • 動對象限本國自然人(不含98員工戶)且2022/03/31前未於本公司開立台股、複委託等任一帳戶者,若2021/04/01~2022/03/31期間銷戶者不符活動資格。
  • 本活動僅限設籍於本國台灣、澎湖、金門、馬祖地區之一般國內自然人(不含法人/外國人)參加。
  • 各獎項得獎者每人限領一次,不得重複領獎,所有贈品皆不得轉讓,亦不能要求更換獎項、折換現金。
  • 獎勵結算時必須同時擁有台股、複委託、e 財庫三種有效帳戶。若銷其中一帳戶或解除綁定e 財庫則喪失獲獎資格。
  • 得獎者資格不符合、違反本活動規定事項、活動期間內先銷戶再開戶、開戶後又銷戶或違約交割者,本公司保有取消贈獎之權利。
  • 參加者應保證參加本活動之資料均屬真實、正確且完整,且未有冒用或盜用任何第三人之資料; 若因此本公司無法通知得獎訊息時,本公司不負任何責任,如本公司或其他第三人因此而受損害,參加者應負一切相關法律責任; 如因參加者提供資料不全、有誤,而導致獎品無法配送,恕不另行補發。
  • 參加者之交易若有違反證券交易法、期貨交易法、洗錢防制法及台灣證券交易所股份有限公司、臺灣期貨交易所股份有限公司、中華民國證券商業同業公會、中華民國期貨業商業同業公會、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心等機構之相關規定,本公司有權取消其抽獎或得獎資格,參加者如因違反與本公司之合約或其他法令,致其帳戶遭停權者,亦同。
  • 經查證後,若發現參加者透過系統漏洞或非法手段(惡意程式等類似行為),參與活動,將取消參加資格,本公司並不另行通知,本活動如有任何因電腦、網路、電話、技術或其他不可歸責於本公司之因素,而使本活動參加者所寄出或登錄資料有遲延、遺失、錯誤、無法辨識或損毀情況,本公司不負任何法律責任,本活動參加者或得獎者亦不得因此異議。
  • 依中華民國稅法規定,本活動獎項之得獎者如為中華民國境內居住之個人,每人每年度累積取得之獎金或獎品之價值超過新台幣1,000元者,本公司將依規定開立扣繳憑單,列單申報該主管稽徵機關,併入其所得額中計算綜合所得稅。得獎者需提供身分證正反面影本及依規定填寫相關中獎收據,方可領獎。
  • 除法律另有規定或契約另有約定外,參加本活動留下個人基本資料者,可就其個人資料依法行使下列權利:查詢或請求閱覽、請求製給複製本、請求補充或更正、請求停止蒐集、處理或利用、請求刪除、請求處理限制、請求資料可攜性、拒絕自動化剖析、拒絕直接行銷目的之個人資料處理。
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