美股ETF是什麼？美國ETF有什麼優勢？
本篇將分享熱門美股ETF定期定額標的，還有美股ETF配息排行表，並補充台灣美股ETF推薦複委託券商，介紹凱基證券美股ETF怎麼買。
目錄
一、美股ETF是什麼？
美股ETF優勢在哪裡？
ETF（Exchange Traded Fund）又稱為「指數股票型基金」，透過追蹤特定指標的表現，將指數證券化，即使是小資金也能一次買進一籃子交易標的，分散單一個股的投資風險，穩健獲得與大盤類似的報酬，成為許多長期被動投資的熱門選擇。
而美國是世界最蓬勃發展的市場，美股ETF就是專門追蹤美國股票、美國股市指數表現的基金商品，以下就告訴大家為什麼許多人會投資美股ETF的原因。
美股ETF優勢
一次買入跨國大型企業股票
美股市場是全世界規模最大的交易市場，大多數具備國際競爭力的大型企業都會在美國上市，像是輝達、蘋果、谷歌等，而美國ETF可以讓您一次投資多間大型企業。
美股ETF選擇更多
美股市場非常成熟，並且美國在各產業均有對應的ETF，整體產業規模比台灣更大。此外，美國ETF投資主題也非常豐富多元，甚至還有不同國家的ETF商品可供選擇，投資商品選擇更加完整。
分散投資成本
同時投資台股及美股市場，可以更有效做到資產配置，讓資金分散到不同的投資產品及幣別，分散投資風險，增加多元的被動收入，是長期穩健投資策略的熱門選擇。
如何挑選美股ETF？
挑選美股ETF時，您可以針對以下幾點進行評估與研究：
- 市場表現：您可以通過查看過去該美股ETF的表現，來獲得更多有利的資訊，像是查看歷史數據，分析其穩定性和增長趨勢。
- 費用和成本：挑選美股 ETF 前，也要仔細研究 ETF的費用結構，包括管理費用和交易費用等，以避免因成本關係導致投資回報被壓縮。
- 投資目標和風險：在選擇美股ETF時，建議投資人可根據個人的投資目標及風險承受度，配置合適的美股ETF，才能穩健走跳在投資之中，享受美股ETF長期帶來的優勢。
- 流動性：確保您選擇的ETF具有良好的流動性。流動性高意味著您可以輕鬆買入和賣出該ETF；反之，流動性越低，價格波動和交易成本則就越大。
- 全球經濟狀況：您可以根據全球經濟和政治事件等可能會對市場產生影響的狀況，相應調整您的投資策略。
無論您最後選擇何種美股ETF ，建議都要秉持著「分散投資」的原則，以確保您的投資組合多樣化，達到降低風險的目的。
二、美股ETF有哪些種類？
大盤型
- 追蹤大型龍頭企業（通常是 S&P 500 指數）
- 分散風險、穩健成長
- 適合長期被動投資核心配置
- 對美國經濟高度連動
- SPY（SPDR S&P 500 ETF）
- VOO（Vanguard S&P 500 ETF）
成長型
- 偏重科技與高成長企業
- 本益比較高、波動較大
- 牛市表現強，但回檔風險較高
- QQQ（Invesco Nasdaq-100 ETF）
- VUG（Vanguard Growth ETF）
全市場型
- 涵蓋大型、中型、小型股
- 更完整反映整體市場
- 比大盤型 ETF 更全面分散
- VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）
- ITOT（iShares Core S&P Total Market ETF）
全球型
- 投資全球（含美國 + 非美國）
- 分散國家風險
- 受匯率與全球經濟影響對美國經濟高度連動
- VT（Vanguard Total World Stock ETF）
- ACWI（iShares MSCI ACWI ETF）
高股息型
- 追求穩定現金流（股息）
- 成長性較低但防禦性較強
- 適合退休或現金流投資人
- VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）
- VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）
債券型
- 提供固定收益與降低波動
- 與股票相關性較低（分散風險）
- 利率變動影響價格
- BND（Vanguard Total Bond Market ETF）
- AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）
※截至2026/06/10。本資料自各主題市值前兩大之ETF標的，僅為市場歷史數值統計概況說明，非投資績效表現之預測。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去績效表現不代表未來績效之保證。
三、美股ETF與台股ETF差在哪？一張表看懂差異
| 比較項目 | 美股ETF | 台股ETF |
| 市場規模 | 全球最大資本市場，涵蓋全球龍頭企業 | 以台灣上市上櫃公司為主 |
| 投資標的 | 可投資蘋果、微軟、輝達、Google等國際企業 | 以台積電、聯發科、鴻海等為主 |
| 投資幣別 | 美元計價(需承擔費率波動) | 新台幣計價 |
| 管理費用 | 多數低於0.1%，費用相對較低 | 多數約0.2%～0.5%不等 |
| 配息稅務 | 美國預先扣除30%股息稅 | 併入個人綜合所得稅 |
四、美股ETF怎麼買？
美國ETF入門流程一次看！
美股ETF是開啟美股入門投資不可錯過的選擇，但是想參與國際市場該怎麼辦理美股開戶？其實很簡單！現在大部分的券商都有提供的美股複委託服務，可以讓資金留在台灣，輕鬆買到遠在美國的股票！
凱基證券美股開戶流程
步驟1
至「快e開」選擇「立即開戶→同時加開複委託及財富管理」或「立即加辦→財富管理及複委託」
步驟2
選擇交割帳戶，建議可開立e財庫，輕鬆選擇現有的銀行帳戶作為複委託交割帳戶。
步驟3
上傳證件、存摺與財力證明，並填寫基本資料。
步驟4
送出申請，靜待Email與簡訊通知。
凱基證券美股開戶準備
美股開戶年齡
2023年1月1日起，證券戶年齡只要滿18歲，並且具備中華民國身分，就可以線上辦理證券戶及開立複委託帳戶。
美股開戶條件
開戶前請先準備好以下資料：
- 身分證
- 第二輔助證件（如健保卡、駕照等）
- 銀行帳戶
- 財力證明
對於投資新手來說，選擇凱基證券的複委託擁有非常便利的優勢，像是交易臨時發生問題，可以隨時請凱基證券的客服協助，或者是臨櫃辦理，並且台灣券商都會受到金管會的監管，提供安全的法律保障。此外，凱基證券具備美國QI資格，可合法協助處理退稅，讓您無負擔投資美國ETF！
買美股ETF需要多少費用？
- 複委託手續費(手續費0.1%~1%，通常設有低消，並不定期課徵交易徵費：0.00206% (賣出收取))
- 匯差成本(換匯匯差)
- 管理費(多數低於0.1%，費用相對較低)
五、凱基證券美股ETF
定期定額熱門標的Top5精選
生活忙碌沒有時間一直看盤？美股ETF定期定額或許是您投資海外的優質選擇，以下為凱基證券美股ETF標的Top5，幫助美股小白更快脫離新手村，找出合適自己的長期投資計畫！
美股ETF定期定額熱門Top1－VOO
- 官方網站連結
- 英文全稱：Vanguard S&P 500 ETF
- 美股代碼：VOO
- 總管理費用：0.03%
- 成分股數量：505（截至2023年9月30日）
- 資產規模：8,665億美元（截至2023年9月30日）
VOO是於2010年由美國Vanguard公司發行，儘管資產規模較SPY小，但流動率表現很好。整體來說，VOO的成分股佔比與SPY非常相似，但由於VOO的管理費較低，成為許多投資人的熱門選擇。
美股ETF定期定額熱門Top2－QQQ
- 官方網站連結
- 英文全稱：Invesco QQQ
- 美股代碼：QQQ
- 總管理費用：0.20%
- 成分股數量：101（截至2023年11月3日）
- 資產規模：約2,055億美元（截至2023年11月3日）
QQQ是由Invesco PowerShares於1999年發行的ETF，這檔ETF主要是追蹤是納斯達克100指數，其中成分股主要集中在科技業，特別是近年來美國科技業發展強勢，使得QQQ報酬率表現很亮眼，成為許多投資人關注的標的。不過值得注意的是，由於QQQ持股較為集中，如果出現市場修正，股價波動也會比較明顯。
截至2023年10月5日為止，科技業的成分股占了49%，前5大持股分別為Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA、Meta。
美股ETF定期定額熱門Top3－SPY
- 官方網站連結
- 英文全稱：SPDR S&P 500 ETF Trust
- 美股代碼：SPY
- 總管理費用：0.0945%
- 成分股數量：503（截至2023年11月2日）
- 資產規模：4,015億美元（截至2023年11月2日）
SPY是由SPDR集團於1993年發行的ETF商品，也是美國歷史最悠久，同時全球資產管理規模、交易量最大的ETF，不過整體的管理費相較其他2檔ETF高。
美股ETF定期定額熱門Top4－VT
- 官方網站連結
- 英文全稱：Vanguard Total World Stock ETF
- 美股代碼：VT
- 總管理費用：0.07%
- 成分股數量：9,705（截至2023年9月30日）
- 資產規模：約379億美元（截至2023年9月30日）
VT追蹤的是富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index），是由Vanguard公司在2008年所發行的ETF，特色在於涵蓋多國股市的標的，可以讓投資人同時投資美國及其他46個國家的股票。
截至2023年9月為止，VT的成分股以美國占比約60.5%最高，而另外4個占比前幾名的國家包含日本、英國、中國、加拿大。不過值得注意的是，由於近期美國經濟發展強勢，使得VT報酬率相較於純美股的ETF較為遜色，但VT成分股數量仍然非常驚人，適合想分散投資風險、擴大標的的投資人。
美股ETF定期定額熱門Top5－VTI
- 官方網站連結
- 英文全稱：Vanguard Total Stock Market ETF
- 美股代碼：VTI
- 總管理費用：0.03%
- 成分股數量：3,824（截至2023年9月30日）
- 資產規模：約1兆3,000億美元（截至2023年9月30日）
VTI同樣是由Vanguard公司於2001年發行的ETF，追蹤的是美國市場整體指數（CRSP US Total Market Index），囊括大型、中型、小型至微型等上千檔企業股票，買1股等於同時投資美國數千間企業。
VTI前5名成分股產業分別為科技業、非必需消費品、工業、醫療保健、金融，整體的成分股比例與VOO相似，只是VTI的投資範圍更廣，標的數量更多，並且同樣管理費用較低，相對友善新手投資人
六、美股ETF配息、稅務怎麼算？
投資前一定要知道的課稅重點
投資美股ETF時，稅務是許多投資人最關心的問題。以下整理出常見的課稅規則與注意事項，讓您在布局美股ETF前先了解相關制度。
一、美股ETF配息會被課稅嗎？
會的。當您持有美股ETF並領取配息時，美國政府會先預扣 30%的股息稅。也就是說：若配息100美元，實際入帳約70美元（已預扣30美元稅金）。這是美國對非美國居民投資人課徵的預扣稅制度。
二、資本利得會被課稅嗎？
非美國稅務居民投資人投資美國股票或 ETF，其資本利得目前不屬於美國課稅範圍。 在台灣，該類資本利得需納入「海外所得」計算，並非完全免稅；未達申報門檻者通常無須課稅，但超過所得基本稅額（最低稅負制）門檻者，仍須依法計稅。
三、如何合法處理美股ETF稅務？
若透過具備 QI（Qualified Intermediary）資格的券商辦理複委託，當投資人取得具利息性質的美國來源配息（如債券型ETF配息）時，過去多由保管銀行直接預扣30%稅款，投資人需另行申請退稅。現透過合格中間機構（QI）券商，可以協助客戶拿回被扣繳的稅款。
七、全球規模最大的
10檔ETF一次看
感覺美股資訊多到很轟炸？哪檔是美股高股息ETF？美股ETF績效排名如何？這邊為您整理出美國ETF懶人包，包括高股息ETF美股、近5年的市價變化，完整比較各檔ETF的表現，幫助您選出合適的投資標的
| 指標 | ETF代碼 | 規模（M ） | 近5年市價變化 | 持股數量 | 總管理費用 | 殖利率 | 配息頻率 | 特色 |
| 1 | VTI | 1,400,000.00 | 10.18% | 3,861 | 0.03% | 1.51% | 季配 | 包含美國大、中、小企業，涵蓋股數最多 |
| 2 | VOO | 910,700.00 | 11.09% | 506 | 0.03% | 1.52% | 季配 | 美股前500大市值代表，標普追蹤誤差值較小 |
| 3 | SPY | 400,955.07 | 12.05% | 503 | 0.0945% | 1.47% | 季配 | 美股前500大市值代表，且資產規模最大、歷史最古老 |
| 4 | VXUS | 378,100.00 | 13.82 | 7,990 | 0.07% | 3.15% | 季配 | 主要追蹤非美國的國際股票，適合長期增長和風險分散。 |
| 5 | IVV | 339,934.18 | 12.26% | 503 | 0.03% | 1.48% | 季配 | 美股前500大市值代表，標普追蹤誤差值較小 |
| 6 | BND | 297,200.00 | -0.72% | 10,646 | 0.02% | 3.07% | 季配 | 為美國債券ETF，適合分散投資組合中股票的風險。 |
| 7 | QQQ | 197,276.60 | 15.96% | 102 | 0.20% | 0.58% | 季配 | 成分股主要集中在科技業，其他成分股比例較小 |
| 8 | VUG | 182,600.00 | 77.44% | 235 | 0.03% | 0.61% | 季配 | 追蹤美國許多成長型股票的表現。 |
| 9 | VEA | 167,300.00 | 15.71% | 4061 | 0.04% | 3.23% | 季配 | 追蹤加拿大、歐洲和太平洋等地區的多元化股票 |
| 10 | VTI | 149,400.00 | 39.95% | 342 | 0.03% | 2.69% | 季配 | 追蹤CRSP美國大盤價值指數的表現。 |
※資料說明：近5年市價變化統計自2018年7月～2023年7月之資料，持股數量統計、總管理費用截至2023年8月31日，規模（M ） 、殖利率則是統計至2023年10月2日之資料。
八、台灣美股ETF推薦凱基證券！
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