2023美股ETF怎麼選？

5大新手必看的
熱門美國ETF介紹

一、美股ETF是什麼？
美股ETF優勢在哪裡？

ETF（Exchange Traded Fund）又稱為「指數股票型基金」，透過追蹤特定指標的表現，將指數證券化，即使是小資金也能一次買進一籃子交易標的，分散單一個股的投資風險，穩健獲得與大盤類似的報酬，成為許多長期被動投資的熱門選擇。

而美國是世界最蓬勃發展的市場，美股ETF就是專門追蹤美國股票、美國股市指數表現的基金商品，以下就告訴大家為什麼許多人會投資美股ETF的原因。

美股ETF優勢

如何挑選美股ETF？

挑選美股ETF時，您可以針對以下幾點進行評估與研究：

• 市場表現：您可以通過查看過去該美股ETF的表現，來獲得更多有利的資訊，像是查看歷史數據，分析其穩定性和增長趨勢。
• 費用和成本：挑選美股 ETF 前，也要仔細研究 ETF的費用結構，包括管理費用和交易費用等，以避免因成本關係導致投資回報被壓縮。
• 投資目標和風險：在選擇美股ETF時，建議投資人可根據個人的投資目標及風險承受度，配置合適的美股ETF，才能穩健走跳在投資之中，享受美股ETF長期帶來的優勢。
• 流動性：確保您選擇的ETF具有良好的流動性。流動性高意味著您可以輕鬆買入和賣出該ETF；反之，流動性越低，價格波動和交易成本則就越大。
• 全球經濟狀況：您可以根據全球經濟和政治事件等可能會對市場產生影響的狀況，相應調整您的投資策略。

無論您最後選擇何種美股ETF ，建議都要秉持著「分散投資」的原則，以確保您的投資組合多樣化，達到降低風險的目的。

三、凱基證券美股ETF
定期定額熱門標的Top5精選

生活忙碌沒有時間一直看盤？美股ETF定期定額或許是您投資海外的優質選擇，以下為凱基證券美股ETF標的Top5，幫助美股小白更快脫離新手村，找出合適自己的長期投資計畫！

美股ETF定期定額熱門Top1－VOO

• 官方網站連結
• 英文全稱：Vanguard S&P 500 ETF
• 美股代碼：VOO
• 總管理費用：0.03%
• 成分股數量：505（截至2023年9月30日）
• 資產規模：8,665億美元（截至2023年9月30日）

VOO是於2010年由美國Vanguard公司發行，儘管資產規模較SPY小，但流動率表現很好。整體來說，VOO的成分股佔比與SPY非常相似，但由於VOO的管理費較低，成為許多投資人的熱門選擇。

美股ETF定期定額熱門Top2－QQQ

• 官方網站連結
• 英文全稱：Invesco QQQ
• 美股代碼：QQQ
• 總管理費用：0.20%
• 成分股數量：101（截至2023年11月3日）
• 資產規模：約2,055億美元（截至2023年11月3日）

QQQ是由Invesco PowerShares於1999年發行的ETF，這檔ETF主要是追蹤是納斯達克100指數，其中成分股主要集中在科技業，特別是近年來美國科技業發展強勢，使得QQQ報酬率表現很亮眼，成為許多投資人關注的標的。不過值得注意的是，由於QQQ持股較為集中，如果出現市場修正，股價波動也會比較明顯。

截至2023年10月5日為止，科技業的成分股占了49%，前5大持股分別為Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA、Meta。

美股ETF定期定額熱門Top3－SPY

• 官方網站連結
• 英文全稱：SPDR S&P 500 ETF Trust
• 美股代碼：SPY
• 總管理費用：0.0945%
• 成分股數量：503（截至2023年11月2日）
• 資產規模：4,015億美元（截至2023年11月2日）

SPY是由SPDR集團於1993年發行的ETF商品，也是美國歷史最悠久，同時全球資產管理規模、交易量最大的ETF，不過整體的管理費相較其他2檔ETF高。

美股ETF定期定額熱門Top4－VT

• 官方網站連結
• 英文全稱：Vanguard Total World Stock ETF
• 美股代碼：VT
• 總管理費用：0.07%
• 成分股數量：9,705（截至2023年9月30日）
• 資產規模：約379億美元（截至2023年9月30日）

VT追蹤的是富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index），是由Vanguard公司在2008年所發行的ETF，特色在於涵蓋多國股市的標的，可以讓投資人同時投資美國及其他46個國家的股票。

截至2023年9月為止，VT的成分股以美國占比約60.5%最高，而另外4個占比前幾名的國家包含日本、英國、中國、加拿大。不過值得注意的是，由於近期美國經濟發展強勢，使得VT報酬率相較於純美股的ETF較為遜色，但VT成分股數量仍然非常驚人，適合想分散投資風險、擴大標的的投資人。

美股ETF定期定額熱門Top5－VTI

• 官方網站連結
• 英文全稱：Vanguard Total Stock Market ETF
• 美股代碼：VTI
• 總管理費用：0.03%
• 成分股數量：3,824（截至2023年9月30日）
• 資產規模：約1兆3,000億美元（截至2023年9月30日）

VTI同樣是由Vanguard公司於2001年發行的ETF，追蹤的是美國市場整體指數（CRSP US Total Market Index），囊括大型、中型、小型至微型等上千檔企業股票，買1股等於同時投資美國數千間企業。

VTI前5名成分股產業分別為科技業、非必需消費品、工業、醫療保健、金融，整體的成分股比例與VOO相似，只是VTI的投資範圍更廣，標的數量更多，並且同樣管理費用較低，相對友善新手投資人

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