美股ETF是什麼?美國ETF有什麼優勢?
本篇將分享熱門美股ETF定期定額標的,還有美股ETF配息排行表,並補充台灣美股ETF推薦複委託券商,介紹凱基證券美股ETF怎麼買。

一、美股ETF是什麼?
美股ETF優勢在哪裡?

ETF(Exchange Traded Fund)又稱為「指數股票型基金」,透過追蹤特定指標的表現,將指數證券化,即使是小資金也能一次買進一籃子交易標的,分散單一個股的投資風險,穩健獲得與大盤類似的報酬,成為許多長期被動投資的熱門選擇。

而美國是世界最蓬勃發展的市場,美股ETF就是專門追蹤美國股票、美國股市指數表現的基金商品,以下就告訴大家為什麼許多人會投資美股ETF的原因。

美股ETF優勢

一次買入跨國大型企業股票

美股市場是全世界規模最大的交易市場,大多數具備國際競爭力的大型企業都會在美國上市,像是輝達、蘋果、谷歌等,而美國ETF可以讓您一次投資多間大型企業。

美股ETF選擇更多

美股市場非常成熟,並且美國在各產業均有對應的ETF,整體產業規模比台灣更大。此外,美國ETF投資主題也非常豐富多元,甚至還有不同國家的ETF商品可供選擇,投資商品選擇更加完整。

分散投資成本

同時投資台股及美股市場,可以更有效做到資產配置,讓資金分散到不同的投資產品及幣別,分散投資風險,增加多元的被動收入,是長期穩健投資策略的熱門選擇。

如何挑選美股ETF?

挑選美股ETF時,您可以針對以下幾點進行評估與研究:

  • 市場表現:您可以通過查看過去該美股ETF的表現,來獲得更多有利的資訊,像是查看歷史數據,分析其穩定性和增長趨勢。
  • 費用和成本:挑選美股 ETF 前,也要仔細研究 ETF的費用結構,包括管理費用和交易費用等,以避免因成本關係導致投資回報被壓縮。
  • 投資目標和風險:在選擇美股ETF時,建議投資人可根據個人的投資目標及風險承受度,配置合適的美股ETF,才能穩健走跳在投資之中,享受美股ETF長期帶來的優勢。
  • 流動性:確保您選擇的ETF具有良好的流動性。流動性高意味著您可以輕鬆買入和賣出該ETF;反之,流動性越低,價格波動和交易成本則就越大。
  • 全球經濟狀況:您可以根據全球經濟和政治事件等可能會對市場產生影響的狀況,相應調整您的投資策略。

無論您最後選擇何種美股ETF ,建議都要秉持著「分散投資」的原則,以確保您的投資組合多樣化,達到降低風險的目的。

二、美股ETF怎麼買?
美國ETF入門流程一次看!

美股ETF是開啟美股入門投資不可錯過的選擇,但是想參與國際市場該怎麼辦理美股開戶?其實很簡單!現在大部分的券商都有提供的美股複委託服務,可以讓資金留在台灣,輕鬆買到遠在美國的股票!

凱基證券美股開戶流程

步驟1

至「快e開」選擇「立即開戶→同時加開複委託及財富管理」或「立即加辦→財富管理及複委託」

步驟2

選擇交割帳戶,建議可開立e財庫,輕鬆選擇現有的銀行帳戶作為複委託交割帳戶。

步驟3

上傳證件、存摺與財力證明,並填寫基本資料。

步驟4

送出申請,靜待Email與簡訊通知。

凱基證券美股開戶準備

美股開戶年齡

2023年1月1日起,證券戶年齡只要滿18歲,並且具備中華民國身分,就可以線上辦理證券戶及開立複委託帳戶。

美股開戶條件

開戶前請先準備好以下資料:

  • 身分證
  • 第二輔助證件(如健保卡、駕照等)
  • 銀行帳戶
  • 財力證明

對於投資新手來說,選擇凱基證券的複委託擁有非常便利的優勢,像是交易臨時發生問題,可以隨時請凱基證券的客服協助,或者是臨櫃辦理,並且台灣券商都會受到金管會的監管,提供安全的法律保障。此外,凱基證券具備美國QI資格,可合法協助處理退稅,讓您無負擔投資美國ETF!

三、凱基證券美股ETF
定期定額熱門標的Top5精選

生活忙碌沒有時間一直看盤?美股ETF定期定額或許是您投資海外的優質選擇,以下為凱基證券美股ETF標的Top5,幫助美股小白更快脫離新手村,找出合適自己的長期投資計畫!

美股ETF定期定額熱門Top1-VOO

  • 官方網站連結
  • 英文全稱:Vanguard S&P 500 ETF
  • 美股代碼:VOO
  • 總管理費用:0.03%
  • 成分股數量:505(截至2023年9月30日)
  • 資產規模:8,665億美元(截至2023年9月30日)

VOO是於2010年由美國Vanguard公司發行,儘管資產規模較SPY小,但流動率表現很好。整體來說,VOO的成分股佔比與SPY非常相似,但由於VOO的管理費較低,成為許多投資人的熱門選擇。

美股ETF定期定額熱門Top2-QQQ

  • 官方網站連結
  • 英文全稱:Invesco QQQ
  • 美股代碼:QQQ
  • 總管理費用:0.20%
  • 成分股數量:101(截至2023年11月3日)
  • 資產規模:約2,055億美元(截至2023年11月3日)

QQQ是由Invesco PowerShares於1999年發行的ETF,這檔ETF主要是追蹤是納斯達克100指數,其中成分股主要集中在科技業,特別是近年來美國科技業發展強勢,使得QQQ報酬率表現很亮眼,成為許多投資人關注的標的。不過值得注意的是,由於QQQ持股較為集中,如果出現市場修正,股價波動也會比較明顯。

截至2023年10月5日為止,科技業的成分股占了49%,前5大持股分別為Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA、Meta。

美股ETF定期定額熱門Top3-SPY

  • 官方網站連結
  • 英文全稱:SPDR S&P 500 ETF Trust
  • 美股代碼:SPY
  • 總管理費用:0.0945%
  • 成分股數量:503(截至2023年11月2日)
  • 資產規模:4,015億美元(截至2023年11月2日)

SPY是由SPDR集團於1993年發行的ETF商品,也是美國歷史最悠久,同時全球資產管理規模、交易量最大的ETF,不過整體的管理費相較其他2檔ETF高。

美股ETF定期定額熱門Top4-VT

  • 官方網站連結
  • 英文全稱:Vanguard Total World Stock ETF
  • 美股代碼:VT
  • 總管理費用:0.07%
  • 成分股數量:9,705(截至2023年9月30日)
  • 資產規模:約379億美元(截至2023年9月30日)

VT追蹤的是富時全球全市場指數(FTSE Global All Cap Index),是由Vanguard公司在2008年所發行的ETF,特色在於涵蓋多國股市的標的,可以讓投資人同時投資美國及其他46個國家的股票。

截至2023年9月為止,VT的成分股以美國占比約60.5%最高,而另外4個占比前幾名的國家包含日本、英國、中國、加拿大。不過值得注意的是,由於近期美國經濟發展強勢,使得VT報酬率相較於純美股的ETF較為遜色,但VT成分股數量仍然非常驚人,適合想分散投資風險、擴大標的的投資人。

美股ETF定期定額熱門Top5-VTI

  • 官方網站連結
  • 英文全稱:Vanguard Total Stock Market ETF
  • 美股代碼:VTI
  • 總管理費用:0.03%
  • 成分股數量:3,824(截至2023年9月30日)
  • 資產規模:約1兆3,000億美元(截至2023年9月30日)

VTI同樣是由Vanguard公司於2001年發行的ETF,追蹤的是美國市場整體指數(CRSP US Total Market Index),囊括大型、中型、小型至微型等上千檔企業股票,買1股等於同時投資美國數千間企業。

VTI前5名成分股產業分別為科技業、非必需消費品、工業、醫療保健、金融,整體的成分股比例與VOO相似,只是VTI的投資範圍更廣,標的數量更多,並且同樣管理費用較低,相對友善新手投資人

四、全球規模最大的
10檔ETF一次看

感覺美股資訊多到很轟炸?哪檔是美股高股息ETF?美股ETF績效排名如何?這邊為您整理出美國ETF懶人包,包括高股息ETF美股、近5年的市價變化,完整比較各檔ETF的表現,幫助您選出合適的投資標的

指標 ETF代碼 規模(M ) 近5年市價變化 持股數量 總管理費用 殖利率 配息頻率 特色
1 VTI 1,400,000.00 10.18% 3,861 0.03% 1.51% 季配 包含美國大、中、小企業,涵蓋股數最多
2 VOO 910,700.00 11.09% 506 0.03% 1.52% 季配 美股前500大市值代表,標普追蹤誤差值較小
3 SPY 400,955.07 12.05% 503 0.0945% 1.47% 季配 美股前500大市值代表,且資產規模最大、歷史最古老
4 VXUS 378,100.00 13.82 7,990 0.07% 3.15% 季配 主要追蹤非美國的國際股票,適合長期增長和風險分散。
5 IVV 339,934.18 12.26% 503 0.03% 1.48% 季配 美股前500大市值代表,標普追蹤誤差值較小
6 BND 297,200.00 -0.72% 10,646 0.02% 3.07% 季配 為美國債券ETF,適合分散投資組合中股票的風險。
7 QQQ 197,276.60 15.96% 102 0.20% 0.58% 季配 成分股主要集中在科技業,其他成分股比例較小
8 VUG 182,600.00 77.44% 235 0.03% 0.61% 季配 追蹤美國許多成長型股票的表現。
9 VEA 167,300.00 15.71% 4061 0.04% 3.23% 季配 追蹤加拿大、歐洲和太平洋等地區的多元化股票
10 VTI 149,400.00 39.95% 342 0.03% 2.69% 季配 追蹤CRSP美國大盤價值指數的表現。

※資料說明:近5年市價變化統計自2018年7月~2023年7月之資料,持股數量統計、總管理費用截至2023年8月31日,規模(M ) 、殖利率則是統計至2023年10月2日之資料。

五、台灣美股ETF推薦凱基證券!
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具備QI資格的領導品牌

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凱基證券累積豐富的複委託券商經驗,協助投資人輕鬆布局全球主要交易所掛牌的海外股票,並,取得QI資格,讓您投資美股不再面對退稅困擾。

豐富美股定期定額標的

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多元海外市場

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除了美股ETF和其他美國股票外,凱基證券還提供香港、滬深港通、日本等國股市交易,投資人只需要一個帳戶就能投資多國股市,輕鬆管理投資計畫。

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