全權委託管理帳戶

*本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用

貨幣帳戶

註1：僅「雙利人生年金保險」、「雙利人生壽險」適用。

停泊帳戶

註2：停泊帳戶來源為

(1)資產撥回(提減)指定停泊帳戶

(2)資產撥回(提減)之現金給付不足15美元/新臺幣500元將投入停泊帳戶

柏瑞鑫動態特別收益全權委託管理帳戶

*本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用

本帳戶撥回機制並非保證且不代表本帳戶投資資產之操作績效。投資資產於資產撥回後，本帳戶委託投資資產之資產價值將因此減少。

註：帳戶主要投資以全球特別股、全球高收益債為主要投資標的之共同基金，並輔以投資其他共同基金，故風險報酬等級評估為RR3(等級共分為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高)，適合尋求投資多元資產之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人。惟請注意，此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，保戶仍應注意所投資帳戶個別的風險。

柏瑞鑫動態特別收益策略

資料來源： 柏瑞投信整理。本帳戶以投資境內/境外共同基金及ETF為主。中性配置為70%特別收益策略+30%柏瑞動態配置策略：特別收益策略主要投資特別股+其他較高收益資產 (涵蓋全球高收益、美國高收益、新興市場債、亞債等較高收益資產)為核心資產，各策略保留±10%彈性調整空間。若遇市場極端狀況，現金比重可彈性調整至100%。

 

資料來源：Bloomberg, 2009/3~2019/11。註1.以下數據皆以市場指數作回測計算，以下數據皆非帳戶投組之實際報酬狀況，僅供參考註3.帳戶投組之各資產投資比例並非固定，實際配置將隨市況與操作策略調整。本帳戶以投資境內/境外共同基金及ETF為主。此回測非帳戶績效預測與保證。報酬率與波動度僅為示意，不代表實際風險報酬數值。上述資產不代表帳戶未來實際配置狀況。

資料來源：柏瑞投信整理。本帳戶以投資境內/境外共同基金及ETF為主。中性配置為70%特別收益策略+30%柏瑞動態配置策略：特別收益策略主要投資特別股+較高收益資產(涵蓋全球高收益、美國高收益、新興市場高收益、亞債等較高收益資產)為核心資產，各策略保留+10%彈性調整空間。若遇市場極端狀況，現金比重可彈性調整至100%。右圖資料來源：Bloomberg, 2000/1~2019/11。假設投組指數：全球特別股35% + 全球高收益債35%+18%全球股+12%全球債。年管理費1.32% 。註1.以下數據皆以市場指數作回測計算，淨值與提解金額變化之計算頻率為每月註2.以下數據皆非帳戶投組之實際報酬狀況，僅供參考註3.帳戶投組之各資產投資比例並非固定，實際配置將隨市況與操作策略調整。本帳戶以投資境內/境外共同基金及ETF為主。此回測非帳戶績效預測與保證。

◎中國人壽委託柏瑞投信代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提解機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本帳戶進行資產提解前未先扣除應負擔之相關費用。資產提解金額不代表投資帳戶之報酬率，且過去資產提解金額不代表未來資產提解金額;投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。資產提解機制詳細內容請詳閱商品說明書。全權委託投資並非絕無風險，經理公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益，經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益，客戶簽約前應詳閱商品說明書。本資料僅供參考，投資人進行投資前，應自行判斷投資標的、所承受相關投資風險與投資結果，不應將本資料視為投資依據。本文如有提及之經濟走勢預測不必然代表本帳戶之績效，本帳戶投資風險請詳閱商品說明書。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本投資帳戶若有投資高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降、或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本帳戶不適合無法承擔相關風險之投資人。投資於新興市場國家之風險一般較成熟市場高，也可能因匯率變動、流動性或政治經濟等不確定因素，而導致投資組合淨值波動加劇。投資不必然獲利，具有本金虧損風險，不保證必然有正報酬或達成原先投資目標。資產提解基準日僅供參考，實際日期依商品說明書所定義之營業日為準。

◎子基金經金管會核准或同意生效，惟並不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用及反稀釋費)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。本公司及各銷售機構備有公開說明書，歡迎索取，或經由柏瑞投資理財資訊網或公開資訊觀測站查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中，投資人可至前述網站查詢。基金投資涉及新興市場部位，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故此類型基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，此類基金不適合無法承擔相關風險之投資人，適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。柏瑞投信發行之高收益債券基金亦得投亦得投資於美國Rule 144A債券，此類債券亦有流動性、信用及價格風險。人民幣別之匯率除受市場變動因素影響外，尚會受到大陸地區法令或政策變更，或人民幣清算服務限制，影響人民幣資金市場之供需，進而導致其匯率波動幅度可能較大，影響此類投資人之投資效益，故投資人民幣基金存在人民幣貨幣風險。以外幣計價之貨幣申購或贖回時，其匯率波動可能影響該外幣計價受益權單位之投資績效，因此經理公司將為此類投資人為該計價幣別之貨幣避險交易。然投資人應注意，避險交易之目的在於使該外幣計價受益權單位因單位價值下跌而遭受損失的風險降至最低，然而當該外幣計價之幣別相對於基金及／或基金資產計值幣別下跌時，投資人將無法從中獲益。在此情況下，投資人可能承受相關金融工具操作之收益／虧損以及其成本所導致的淨值波動配息金額取決於經理公司，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素上下波動。